Кредит под государственный контракт без залога

5 кредитов на исполнение государственного контракта без залога и с залогом

Для участия в торгах на право заключения договора с государственной организацией нужно иметь обеспечение по заявке – установленную условиями сумму денежных средств, которая будет возвращена при отказе в сотрудничестве или выступит гарантом исполнения обязательств. Однако после заключения госконтракта нужны деньги на его реализацию. Юридические лица, которые относятся к категории малого бизнеса, не все могут позволить изъят деньги из оборота, по этому альтернативным вариантом для развития бизнеса являются кредиты на исполнение под залог и без него.

Условия получения кредита для госконтракта

Кредит может выдаваться в стандартной форме – разовая выдача средств или в виде кредитной линии (возобновляемой или нет). Иногда выдвигают требования, согласно которому юридическое лицо для финансирования государственных контрактов должно открыть расчетный счет у кредитора.

  1. В рублях РФ.
  2. Не более 90% от суммы контракта или годовой выручки предприятия (выбирается наибольшее значение).
  3. Срок действия – период заключения контракта и дополнительно 30 дней. Однако при отсутствии оплаты со стороны бюджетного учреждения, что бывает не редкость, возможно продление или рефинансирование.
  4. Период и суммы погашения зависят от условий оплаты указанных в договоре.

Таблица – Тарифы на кредиты

Название Бинбанк Альфа-Банк Локо Банк Восточный
Онлайн заявка
Металлинвестбанк
Минимальная сумма, руб. 1 000 000 100 000 500 000
Лимит кредитования, руб. 45 000 000 50 000 000 70% от суммы контракта 20 000 000 50 000 000, но не более 30% от цены контракта
Срок, мес. 24 12 Период контракта Период контракта+60 дней, но не более 36 месяцев 63
Открытие расчетного счета обязательно Необязательно
залог Оборудование, транспорт, недвижимость, депозит Выручка по контракту Выручка по контракту Выручка по контракту и поручительство собственников бизнеса Оборудование, транспорт, недвижимость, выручка по контракту
Срок отсрочки платежа, мес. 3 Индивидуально обсуждается нет Оплата в конце срока договора
Процентные ставки, % в год 10,5 Устанавливается для каждого клиента отдельно 11% 19,5-22 18,5

Важно! Кредит является целевым и выделяется согласно статьи 96 закона № 44-ФЗ. Цель кредитования у организаций – пополнение оборотных средств для исполнения условий контракта или инвестиционное финансирование в рамках Федерального закона № 223-ФЗ.

Возврат основного долга устанавливается одним из способов:

  • ежемесячно или ежеквартально;
  • в конце срока договора.

ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ

* все поля обязательны для заполнения. Нажимая на кнопку Заказать, я даю свое согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь с условиями договора оферты на оказание консультационных услуг

Кредит на исполнение контракта
(44-ФЗ, 223-ФЗ, Коммерция)

Этапы оформления

Для того, чтобы оформить кредит на выполнение государственного заказа, в первую очередь необходимо ознакомиться с условиями банков и выбрать для себя наиболее подходящие. Затем можно приступать непосредственно к процедуре оформления. Она состоит из следующих этапов:

  1. Предоставление пакета документов заявителем в финансовое учреждение.
  2. Рассмотрение заявки и принятие решения банком.
  3. Составление и согласование проекта кредитного договора двумя сторонами.
  4. Перечисление средств на счет заемщика.

Некоторые банки за оформление кредита начисляют комиссию.

Документы

Для получения денег нужно подготовить:

  1. Устав, решение о создании юридического лица и назначении директора.
  2. Финансовая отчетность за 12-18 месяцев.
  3. Управленческую отчетность.
  4. Информацию об участии в тендерах и исполнении подобных контрактов.
  5. Заключенный контракт.
  6. Справка из ИФНС о состоянии расчетов.

ИП представляют ОГРНИП, СНИЛС, выписку из ЕГРИП, выписку с банковского счета за последний отчетный период.

До 500 млн рублей

Документы

Для оформления кредита на выполнение госзаказа не требуется предоставление обширного пакета справок. Достаточно предоставить такие документы:

  • финансовую отчетность компании поквартально за последний год;
  • реестры бухгалтерского учета;
  • уставные документы;
  • решение тендерной комиссии о признании предприятия победителем конкурса;
  • заверенную копию госконтракта;
  • заявление.

Банковские гарантии

УДОБНО! НАДЕЖНО! ТОЧНО В СРОК!

Для госзакупок и не только

44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 115-ФЗ, а так же для коммерческих контрактов.

Преимущества

Без расчетного счета. Без залога. Без визита в банк. Боле 30 финансовых партнеров.

Работаем по всей России

В т.ч. республика Крым, г. Севастополь и республики Северного Кавказа.

Выгодно

Без доп. комиссий. Только тарифы банков.

Оперативное оформление

Предварительное решение за 2 часа. Выпуск гарантии от 2 дней. Точно в срок.

Назначение

Участие в закупках. Исполнение обязательств по контракту. Возврата аванса. Гарантийный периода.

Надежно

Оплата комиссии напрямую в банк. Внесение в государственный реестр.

Рыночные тарифы

От 2 000 рублей / от 2,5% годовых.

Рубли РФ

Срок — месяцев до

Как получить тендерный кредит: пошаговая инструкция

Шаг 1. Выбираем банк с оптимальными условиями кредитования на тендер. При выборе стоит обратить внимание на следующие моменты:

  • наличие требований к заемщику (срок регистрации компании, размер годовой выручки, отсутствие задолженности в бюджет);
  • размер процентных ставок. Диапазон достаточно широк — от 8 до 24% годовых и зависит от разных факторов: суммы, срока (единовременный или возобновляемый), благонадежности клиента;
  • возможность досрочного погашения;
  • наличие условия о залоге или поручительстве;
  • срок принятия решения о выдаче ТК.

Шаг 2. Готовим комплект документов:

  • устав, свидетельства ИНН, ОГРН, выписка ЕГРЮЛ;
  • документы на руководителя (приказ, протокол собрания (решение) о назначении), доверенность на представителя;
  • документы финансовой отчетности за последние отчетные периоды;
  • анкета (заявление);
  • информация о тендере, в котором предполагается принять участие.
Читайте так же:  Снижение процентных ставок по ипотечным кредитам

Шаг 3. Выбираем вид кредитования: единоразовое или возобновляемое. Если организация редко принимает участие в закупках, более выгодно получать единоразовое. При регулярном участии стоит рассмотреть кредитование с возобновляемой линией.

Шаг 4. Заключаем кредитный договор.

Шаг 5. Банк перечисляет сумму на специальный или расчетный счет организации.

Шаг 6. Организация вносит денежные средства в обеспечение заявки и подает документы на участие в тендере.

Шаг 7. Обеспечение заявки возвращается участникам, не допущенным к закупке, и тем, которые не признаны победителями, в течение 1 рабочего дня после подписания протокола, победителю — после заключения контракта.

Шаг 8. Возвращаем кредит. Договором может быть предусмотрено автоматическое погашение за счет вернувшихся от банка денег.

Преимущества

Кредит на выполнение государственного заказа дает возможность небольшим компаниям, не имеющим крупного капитала, участвовать в тендерах, не опасаясь, что у них не хватит средств на выполнение обязанностей перед заказчиком. Условия такой ссуды наиболее благоприятны для заемщика. Ее преимущества заключаются в следующем:

  • отсутствие необходимости изымать оборотные средства для выполнения заказа;
  • возможность принять участие сразу в нескольких тендерах;
  • минимальный пакет документов для получения ссуды;
  • быстрое принятие решения о предоставлении кредита;
  • гибкие графики погашения задолженности.

Кроме того, получение такого кредита дает возможность расширить и модернизировать производственные мощности компании в ходе выполнения заказа, что благоприятно отразится на развитии предприятия в будущем.

Финансируем до 70% номинала контракта

  • Как получить?
  • Какие документы предоставить?
  • Подробнее
  • 1 Заполните заявку: укажите ИНН и ссылку на аукцион
  • 2 Получите предварительное решение
  • 3 Получите одобрение займа
  • 4 Подпишите договоры займа
  • 5 Получите заём

1 этап — рассмотрение заявки:

  • бухгалтерская отчётность
  • ссылка на выигранный аукцион

2 этап — анализ кредитной истории клиента

  • Карточка компаний, с указанием ИНН, ОГРН, юридического адреса;
  • Копии общегражданских паспортов (первая страница и страница с адресом регистрации) — генерального директора, а также всех реальных собственников;
  • Согласие на запросы в бюро кредитной истории для физ. лица – на всех реальных собственников (во вложении).
  • Согласие на запросы в бюро кредитной истории для юридического лица (во вложении).

3 этап — финансовый анализ:

  1. Копия ИНН и ОГРН.
  2. Копия Устава.
  3. Копии решений/протоколов о назначении на должности единоличного исполнительного органа (Генерального директора или Директора согласно Уставу).
  4. Копии действующих договоров аренды или правоустанавливающих документов на объекты, арендуемые обществом или принадлежащие ему на праве собственности (офис, торговые, складские помещения).
  5. Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счетам (в формате Excel):
    • 60, 62 счетам — за 2018 г. и 2 кв. 2019 г. (с разбивкой по контрагентам и субсчетам).
  6. Финансовая отчетность (форма №1 и форма №2) за последний завершенный год и последнюю промежуточную квартальную.
  7. Карточка 51 счета (в формате Excel) — за последние 12 месяцев, отсчет вести от текущей даты.
  8. Банковская гарантия на выполнение контракта.
  9. Заключенный контракт и все приложения к нему.

Кредит на исполнение госконтракта за 24 часа

Кредит на исполнение государственного контракта – это особый вид займа, который может оформить предприятие на определенных условиях. Основное его отличие заключается в том, что получить деньги может только компания, выигравшая тендер. Это достаточно узкоспециализированная форма кредитования, и от стандартного кредита она отличается определенным набором документов и быстрым сроком рассмотрения заявки.

Для чего нужен займ под исполнение госконтракта?

Победы в конкурсах имеют большое значение для развития бизнеса. Это отличный способ вывести предприятие на новый уровень. В то же время компания не всегда располагает финансовыми активами в нужном объеме либо просто не имеет возможности брать их из оборота. Но для работы с государственными заказчиками требуется заключение и исполнение гос контракта, который регламентируется 44-ФЗ.

Войти в список претендентов может каждый желающий. Главным принципом является получение гарантии того, что организация подпишет контракт и выполнит свои обязательства после победы в тендере. Где взять для этого деньги? Такой кредит выдают многие банки, МФО и частные инвесторы.

С помощью займа в нашей компании предприятие получает ряд возможностей:

  • принимать участие сразу в нескольких конкурсах;
  • не брать из оборота средства, а использовать их на развитие бизнеса;
  • повысить собственную репутацию и конкурентоспособность;
  • пополнить активы искусственным методом.

Займ на исполнение коммерческих контрактов

Кредит на исполнение коммерческого контракта – целевое финансирование компании, ставшей победителем соответствующего тендера. Выдается такой формат займа на срок действия контракта (плюс 2 месяца) и оформляется только по предоставлению комплекта подтверждающих участие и выигрыш в тендере документов.

В нашей компании вы можете оформить заявку на получение заемных средств под коммерческий контракт прямо на сайте. Мы предлагаем выгодные условия кредитования, а также готовы рассмотреть вашу заявку всего за 1 день.

Как получить кредит?

Для этого потребуется открытие расчетного счета в банке, а также предоставление протокола, подтверждающего победу в конкурсе. Кроме того, сопровождение исполнения заявки и получение кредита возможно, если заемщик отвечает следующим требованиям:

  • предприятие работает минимум 1 год;
  • отсутствуют задолженности;
  • хорошая репутация (отсутствие отрицательной кредитной истории и замечаний в списке недобросовестных поставщиков)
  • опыт исполнения хотя бы одного муниципального контракта.

Большинство банков потребуют поручительство и залог, мы же предлагаем выгодные условиях для вас. На нашем сайте вы можете выбрать интересное для вас предложение и оформить заявку в режиме онлайн.

Особенности кредита Финансирование предполагает следующие условия:

  • сумма – от 1.5 млн. до 30 млн.;
  • срок займа — 6 месяцев, но не более срока действия контракта + 2 месяца;
  • ставка – рассчитывается индивидуально;
  • погашение – в зависимости от контракта, досрочное погашение также возможно.

Компания «СимплФинанс» предлагает выгодные условия выдачи кредита на исполнение госконтракта и коммерческим контрактам. С нами вам не нужно изучать список банков и искать подходящий вариант. Прямо сейчас вы можете оформить заявку и получить ответ по ней в течение 24 часов!

Читайте так же:  Какие документы нужны чтоб взять кредит

Тендерное кредитование в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

ТЕНДЕРНЫЙ КРЕДИТ

СРОК

КОМИССИЯ

БЕЗ ЗАЛОГА

БЕЗ ОТКРЫТИЯ Р/С

ВСЯ РОССИЯ в т. ч.

КРЫМ и СЕВ. КАВКАЗ

БЕЗ ПОСЕЩЕНИЯ

БАНКА

* Условия тендерного кредита в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ устанавливаются индивидуально для каждого клиента

ЗАКАЗАТЬ ОНЛАЙН ТЕНДЕРНЫЙ КРЕДИТ В РАМКАХ 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

Базовый перечень документов

Выдача тендерного кредита (займа) может производится тремя способами:

1. На специальный счет.

2. На виртуальный счет торговой площадки

3. На расчетный счет клиента

Обеспечение заявки – это предоставляемый при подаче заявки задаток, служащий для заказчика гарантией добросовестности участия поставщика в закупке и заинтересованности участника в заключение контракта по итогам проведения закупки.

В 44-ФЗ требование предоставления заявки обязательно в случаях проведения конкурсов и аукционов. Во всех остальных случаях – проведение запроса котировок, запроса предложений и уж тем более закупки у единственного поставщика – обеспечение заявки не требуется.

В случае проведения электронного аукциона обеспечение заявки предоставляется только путем внесения денежных средств на счет электронной площадки. В случае проведения конкурсов возможен выбор между перечислением денег и банковской гарантией. Выбор при этом остается не за заказчиком, а за поставщиком.

В электронных же аукционах обеспечение заявки предоставляется только в виде денежных средств, при этом перечисление денежных средств осуществляется не заказчику, а на электронную площадку. Размер обеспечения может быть установлен от 0,5 до 5% от начальной цены контракта.

Поставщику при подаче документов на участие в тендере в рамках 223-ФЗ необходимо перечислить сумму, указанную в Положении заказчика, на его расчетный счет или счет ЭТП. Обычно она составляет от 0,5% до 5% цены контракта. 223-ФЗ устанавливает ограничения только для торгов, в которых участвуют мелкие предприниматели – до 2%. В других случаях процент может быть и выше. После того как заказчик принял заявку, он присылает реквизиты для перевода обеспечения. Поставщик перечисляет сумму, и она блокируется до окончания торгов. Когда победитель определен, деньги возвращают участникам.

Тендерный кредит позволяет предприятию получить следующие преимущества:

  • не нужно извлекать из оборота собственные денежные средства.
  • можно принимать участие в нескольких аукционах и конкурсах.
  • можно подавать заявки на участие в крупных тендерах.
  • залоговое обеспечение не требуется.

От 1 до 500 млн

Этапы оформления

Для получения средств заявку можно заполнить дистанционно, а после предварительного решения банка посетить отделение с документами.

  1. Банк проанализирует хозяйственную деятельность, по данным бухгалтерской отчетности, рассмотрит заявку на кредитном комитете и примет решение.
  2. При положительном решении согласовать график платежей и форму выдачи кредита.
  3. Подписать кредитный договор и договор залога.
  4. Выполнить условия контракта.

Срок принятия решения 1-21 день, в зависимости от наличия полного пакета документов и информации для оценки платежеспособности и устойчивости потенциального заемщика.

Важно! При использовании кредита на исполнение государственного заказа можно не беспокоиться о возможном форс-мажоре, так как даже из-за несоблюдения сроков обязательства перед банком будут погашены будущей выручкой! При невыполнении условий юридическое лицо или ИП лишается права участвовать в тендерах и госзакупках в течение 24 месяцев.

Кредит на исполнение госконтракта

Кредит под госконтракт может понадобиться, когда выиграли тендер. В момент подписания нужно обеспечить исполнение контракта. Размер обеспечения исполнения контракта варьируется от 5 до 30% от НМЦК.

Кредит под тендерный договор получается быстрее кредита на обеспечение заявки. Такие тендерные кредиты отличаются удобным графиком погашения.

Требования к клиентам

Для получения денег на исполнение договора обязательно:

  1. Вести деятельность не менее 6 месяцев, для ИП — 12.
  2. Иметь положительную историю.
  3. Наличие опыта выполнения контрактов в последние 12-24 месяца.
  4. В отчетности должна отсутствовать просроченная задолженность перед поставщиками и подрядчиками, непогашенные обязательства перед ФНС и персоналом.
  5. Отсутствие мероприятия по признанию предприятия или собственников неплатежеспособными (банкротами).

Обязательно будет затребовано поручительство собственников бизнеса.

Во многих кредитных учреждениях есть ограничения на виды деятельности заемщика. Не выдадут кредит, если присутствуют виды:

  • игорный бизнес;
  • производства и/или продажа запрещенной продукции (оружие, наркотики);
  • лизинг;
  • микрокредитование;
  • ломбард;
  • страхование.

Отказ по заявке с большой вероятностью получат потребительские кооперативы, но они часто и не соответствуют другим критериям.

Кредит под акты выполненных работ

К этому виду кредитования подрядчики прибегают, когда появляется разрыв между выполненными работами и получением оплаты от заказчика. Участники не выдерживают и обращаются в банки за кредитом под акты выполненных работ в рамках госконтракта.

Получить тендерный кредит под акты выполненных работ можно, заложив выручку, которую получите после получения оплаты от заказчика. Объем такого залога не должен превышать 15% от цены контракта.

Целесообразно обращаться в банк за получением такого кредита, если государственный заказчик оплатил сумму не меньше 100 миллионов рублей.

Получить онлайн кредит до 30 млн. рублей — просто!

  1. Заполнить заявку – укажите ИНН и ссылку на аукцион
  2. Получить предварительное решение
  3. Получить одобрение кредита
  4. Подписать договора на кредит

Рассчитайте сумму комиссии и проценты к уплате

Кредит на исполнения контракта по 44-ФЗ/223-ФЗ/коммерческого контракта *

* — Предварительный расчет процентов произведён, исходя из погашения основного долга в конце срока. При погашении основного долга, исходя из графика погашения по контракту, сумма процентов будет меньше. Не является публичной офертой.

Видео (кликните для воспроизведения).

Сумма процентов к уплате в месяц

Условия получения кредита

Отсутствие просрочки платежей по кредитам за последний год

Сумма арбитражей и исполнительных производств за последний год не более 10% от выручки

Читайте так же:  Взять кредит через знакомых в банке

Срок регистрации компании не менее 12 месяцев

Важно! Капитальное строительство не финансируется

Условия кредита

Электронная торговая площадка РЕГИОН

СЕРВИС ЗАКУПОЧНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Поиск подрядчиков

Вы выиграли торги и вам нужны подрядчики? Мы предлагаем выгодные условия поиска подрядчиков.

Бесплатное сопровождение

Наши специалисты бесплатно зарегистрируют и разместят Вашу процедуру, ответят на ваши вопросы.

«SERVICE BACK»

0.1 % от сумм проведённых вами процедур накапливаются и возвращаются Вам.

Выгодный тариф

Бесплатное участие в любых процедурах. Плата только с победителя торгов.

Электронный документооборот

На нашем сервисе вы можете заключить договор со своими подрядчиками в эл.форме.

Агентское соглашение

Вы получаете 10 % от выручки площадки с каждого состоявшегося тендера, привлеченного Вами заказчика.

Кредит под госконтракт без залога

Многие компании принимают участие в тендерах на выполнение государственного заказа. В случае победы на конкурсе фирма должна предоставить гарантии того, что работа будет выполнена. Сумма обеспечения может достигать половины стоимости заказа. Небольшим компаниям сложно вывести из оборота средства в таком объеме. Приходится прибегать к займам.

от 9.6%

Целевой сегмент (Заемщик)

Субъекты МСП, включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и иным нормативным актам (в том числе, отсутствие в выписке из ЕГРЮЛ/ЕГРИП Субъекта МСП основного или дополнительного вида деятельности, связанного с производством и (или) реализацией подакцизных товаров в соответствии со ст. 181 Налогового кодекса Российской Федерации или добычей и (или) реализацией полезных ископаемых (за исключением общераспространенных)).

Требование к отбору Субъекта МСП

  1. Критерии отбора, установленные АО «МСП Банк»;
  2. Регистрация на портале Бизнес-навигатор МСП;
  3. Срок деятельности Заемщика на дату подачи заявки — 6 месяцев и более;
  4. Опыт исполнения (соисполнения – для субподрядчиков) Субъектом МСП (в качестве исполнителя или субподрядчика) контрактов (договоров, соглашений) — в соответствии с Приложением;
  5. Наличие заключенного контракта или документального подтверждения победы Субъекта МСП в конкурсе на выполнение контракта.

Общие цели кредитования

Финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ, но не более 70% суммы контракта уменьшенной на сумму аванса, предусмотренного контрактом или полученного от заказчика, а также на сумму произведенных оплат в рамках выполнения контракта.

Срок действия кредитного договора

До 36 месяцев (включительно), но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней. В случае если финансирование осуществляется до заключения контракта — не более максимального срока, указанного в параметрах закупки на сайте zakupki.gov.ru.

Процентная ставка

Преимущества тендерного кредита

Есть ряд достоинств тендерного кредитования:

  • позволяет не извлекать средства из оборота компании;
  • делает возможным участие в нескольких тендерах одновременно;
  • получение средств возможно в короткие сроки (до 10 дней);
  • возможно без залогового обеспечения;
  • минимальный пакет документов.

Что такое кредит под государственный контракт

Кредит под государственный контракт является востребованной услугой. Такую ссуду предоставляют банки, кредитные учреждения, специализированные финансовые и брокерские компании. Она может выдаваться без гарантии возврата или под залог имущества. Привлечение заемных средств может понадобиться в двух случаях:

  • для обеспечения выполнения заказа;
  • при возникновении дефицита денег в процессе производимых работ.

Во втором случае полученные средства заемщик может потратить на закупку и предоплату поставок материалов, оплату услуг, необходимых для выполнения условий контракта. Для многих небольших компаний кредит является единственным шансом получить крупный заказ или принять участие в нескольких тендерах, не выводя деньги из оборота.

Отличия от других кредитов

Кредит на выполнение государственного заказа имеет несколько отличий от других ссуд:

  • высокая скорость рассмотрения заявки на получение займа. Решение о предоставлении обычного кредита на крупную сумму принимается в течение нескольких недель. В данном случае компания не может ждать столько времени — нарушение сроков выполнения заказа грозит получением претензии и взысканием неустойки. Поэтому заявка рассматривается быстро: в течении нескольких дней;
  • для оформления ссуды требуется минимальный пакет документов.

Получите решение за 24 часа

Преимущества для поставщиков

  1. Оперативно — менее 24 часов на принятие решения, с момента получения ИНН компании и ссылки на контракт/аукцион (Банк – от 14 дней)
  2. Формирование графика погашения
    в зависимости от поступлений по контракту
  3. Финансирование, как заключенных контрактов, так и планируемых к заключению
  4. Полностью дистанционно – не нужно
    приезжать в офис

Часто задаваемые вопросы

Вопрос № 1: При отсутствии оплаты после выполнения контракта можно ли получить дополнительное финансирование на пополнение оборотных средств?

Ответ: Да. Обеспечением по новому договору будет являться акт выполненных работ. Если по предыдущему договору форма выдачи была кредитная линия и максимальный лимит по ней не исчерпан можно получить разницу для пополнения активов.

Вопрос № 2: Если в банках отказывают, где можно оформить кредит?

Ответ: Деньги под государственный контракт выдадут в любом финансовом кооперативе и микрофинансовой организации, также можно воспользоваться услугами частного инвестора. Принципиальным отличием выгодным для компании будет короткий срок рассмотрения заявки, минимальный пакет документов. Негативным аспектом сотрудничества – высокая процентная ставка и ограничение по сумме, как правило, лимит не превышает 10 000 000-20 000 000 рублей и в залог берут только ликвидное имущество – недвижимость и транспорт.

Заём на исполнение государственного и коммерческого контракта
44-ФЗ/223-ФЗ

до 36 месяцев

Чем отличается от банковских гарантий и займа

Что такое тендерный кредит, разобрали. Но наряду с тендерным кредитованием существуют другие варианты не вкладывать свои оборотные деньги, например банковская гарантия и тендерный займ. В чем разница?

Если сравнивать с банковской гарантией, то главное отличие от тендерных кредитов в том, что поставщик получает не деньги, а документ, который говорит, что банк готов за него поручиться и перечислить заказчику определенную сумму, если поставщик, например, откажется подписать контракт. Для заказчика банковская гарантия — косвенное подтверждение того, что поставщик проверенный и надежный, ведь кредитные организации не дают гарантии кому попало. Использовать ее можно только для обеспечения, а выдать может только определенный перечень банков. Список утверждает Минфин и регулярно его актуализирует. А тендерный кредит банки выдают на равных правах с другими кредитными организациями. Сфера использования в госзакупках неограничена.

Читайте так же:  Какой банк оформляет кредит без залога

А вот тендерный займ, кредит и ссуда — родственные понятия. По сути это то же самое, но выдает займ и ссуду не только банк, но и микрофинансовая организация или инвестиционный фонд, даже стороннее юридическое лицо (например партнерская фирма) или физлицо (например друг или частный инвестор). Часто такую услугу предлагают торговые площадки.

Требования к клиентам

Требования кредиторов к клиентам могут различаться. Часто банки требуют от потенциального заемщика, чтобы были соблюдены следующие условия:

  • срок деятельности компании не менее, чем 6-18 месяцев до подачи заявки на кредит;
  • отсутствие у потенциального заемщика непогашенных задолженностей и просроченных платежей;
  • положительная кредитная история;
  • участие в тендерах в прошлом и, желательно, опыт выполнения государственных заказов.

Лучшие кредитные предложения банков

Услуги по предоставлению займов на выполнение государственного заказа предлагают многие банки и кредитные учреждения. Рассмотрим лучшие предложения:

Как получить тендерный кредит

Подробнее о кредите на исполнение контракта

Кредит на исполнение государственного контракта в Финансовом супермаркете ЭТП ГПБ – целевой кредит предоставляемый с целью пополнения оборотных средств компании-поставщика, для успешного выполнения контракта.

Кредит на исполнение контракта по 44-ФЗ от Финансового супермаркета ЭТП ГПБ – это современный и технологичный способ получения кредитных средств для компании-поставщика.
Полученный кредит можно будет затем рационально израсходовать на выполнение работ, покупку материалов и техники, заработную плату, услуги от субподрядчиков и исполнение иных обязательств по контракту.

Финансовый супермаркет ЭТП ГПБ предлагает конкурентоспособные условия получения кредита Онлайн на исполнение контракта: решение принимается менее, чем за 24 часа (вместо 5-20 дней у банков или коммерческих сервисов) при предоставлении необходимого пакета документов. Все через интернет.

Контрактное кредитование

Финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ.

(+) Преимущества

  1. Отсутствуют ограничения по количеству кредитных договоров одному клиенту, а значит можно участвовать в нескольких проектах.
  2. Нет моратория на частичное и полное погашение.
  3. Не выводить средства, предназначенные для развития бизнеса и обновления основных средств.
  4. Повысить конкурентоспособность.
  5. Формирование положительного имиджа предприятия и кредитной истории.

Кредит на обеспечение заявки

Уже в самом начале торгов может понадобиться оформить тендерный кредит. В ст. 44 44-ФЗ указано, что для участия в конкурсе и аукционе участник должен обеспечить заявку внесением денежных средств или оформлением банковской гарантии. Сумма для обеспечения заявки зависит от НМЦК и составляет от 0,5 до 5% от ее размера. Обеспечение удерживается в течение 30-90 дней, в зависимости от сроков проведения тендера.

Александр Толмачев, оcнователь Школы поставок чиновникам и Манифеста МСП, поставщик госкомпаний:

Кредит под тендер — это традиционный инструмент, которым мы пользуемся регулярно. Но есть тонкости:

  1. При использовании финансирования менее 12 месяцев банки выдвигают реально высокие проценты — 25-30%. Такие проценты получаются по факту, после подсчета всех затрат, комиссий и пр.
  2. Всегда составляйте матрицу расчетов с банком с учетом процентов, закладывая в нее умноженные на 2 сроки возврата вложенных средств, т. к. на практике оказывается, что первые 2-3 счета-фактуры оплачиваются с превышением установленных в договоре сроков «по вине» поставщика. Документы возвращаются неоднократно на доработку.

Обеспечение вносится каждый раз, когда участвуете в закупке. Поэтому если одновременно заходите в несколько тендеров, на спецсчете должна быть нужная сумма. Заявки не нужно обеспечивать, если участвуете в электронном запросе котировок и в запросе предложений в электронной форме. В аукционах у заказчика есть право потребовать обеспечение для торгов с начальной ценой меньше 1 млн руб., но пользуется он этим правом крайне редко. В закупках отдельными видами юридических лиц планка стартовой цены, когда заказчики не требуют обеспечить заявку, установлена на уровне 5 млн руб. Это сделали, чтобы мотивировать малый бизнес участвовать в закупках.

Получается, что если планируете участвовать в небольших закупках, то кредит для участия в тендере брать не придется.

Условия получения кредита для госконтракта

Условия кредитования подбираются для каждого клиента в индивидуальном порядке. Они зависят от срока контракта и его предмета, наличия залога или поручителя, репутации потенциального заемщика и многих других показателей.

Банки охотно идут на уступки клиенту. Они разрабатывают такие графики погашения кредита, которые соответствуют датам поступления выплат по договору госзаказа. Кредитор предоставляет возможность погашения обязательств досрочно без уплаты комиссии. Процентная ставка обычно не превышает 20% годовых.

Как получить кредит на исполнение госконтракта без залога

Кредитор всегда стремится обезопасить себя от возможных рисков. Банки могут предоставить ссуду на исполнение госконтракта без залога, но они найдут другие способы обеспечения возврата своих средств, и это отразится на условиях договора, что не всегда выгодно заемщику. Возможны такие варианты:

  • к заявке на получение кредита прилагаются счета-фактуры на покупку материалов. Это свидетельствует о том, что часть условий контракта выполнена, для продолжения работ требуются дополнительные средства. Такой кредит не предусматривает предоставления залога;
  • оформляется целевая ссуда. Заемщик указывает, для чего ему нужны деньги. Кредитор получает возможность контролировать процесс использования полученных средств. В таком случае залог может не понадобиться. Недостаток целевой сосуды в том, что средства могут быть направлены только на приобретение текущей закупки сырья и материалов или для иных оперативных нужд, возникших в процессе выполнения госзаказа;
  • получение кредита под уступку права требования. Допустим, заемщик выполнит свои обязанности по тендеру, но заказчик с ним не рассчитается. В этом случае банк будет взыскивать этот долг в свою пользу;
  • предоставление личных гарантий владельцем компании.
Читайте так же:  Кредит оформить по телефону деньги

Во всех других случаях банк всегда требует обеспечение возврата долга в виде залога.

От 9,6% годовых

Кредит на исполнение коммерческого контракта

МЫ ФИНАНСИРУЕМ, ВЫ ИСПОЛНЯЕТЕ!

Финансирование коммерческих контрактов

В т.ч. поставки нефтепродуктов, химических реагентов, зерна (экспорт)

Сумма кредита до 70% цены контракта

Срок действия контракта +60 дней

Обеспечение

Поручительство собственников, права требования по контракту.

Оперативно

Предварительное решение за 2 часа. Окончательное оформление от 2 до 7 дней.

Удобно

Индивидуальный график гашения.

Дистанционное оформление

Как получить кредит

Зарегистрируйтесь в системе АИС НГС

Для этого потребуется усиленная электронная подпись (УКЭП) и 5 минут времени.

Заполните заявку на получение кредита

Определитесь с необходимой суммой, приложите документы и следите за рассмотрением заявки онлайн.

Получите решение по заявке в течение недели

Информация появится в личном кабинете и на вашей электронной почте.

1-100 млн рублей (включительно)

1) Обеспечение в виде поручительства:

  • для юридических лиц: поручительство бенефициарных владельцев или акционеров, участников Субъекта МСП (юридических и физических лиц), в совокупности владеющих более 50% уставного капитала Субъекта МСП, на всю сумму обязательств.
  • для индивидуальных предпринимателей: поручительство физических и (или) юридических лиц и поручительство хотя бы одного близкого родственника на всю сумму обязательств.

2) Залог права требования на получение выручки по контракту, на исполнение которого привлекается кредит АО «МСП Банк» (залоговая стоимость определяется как сумма планируемых к поступлению в рамках контракта платежей, начиная с даты заключения кредитного договора) при условии отсутствия в контракте запретов (ограничений) по уступке и по передаче права требования по получению выручки в залог третьим лицам (при наличии таких запретов (ограничений) требуется предоставление согласия заказчика).

При отсутствии возможности оформления в залог права требования по контракту (вне зависимости от суммы кредита) и по кредитам суммой более 30 млн рублей Банк вправе запросить дополнительно:

3) Обеспечение в размере не менее 50% суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных (представляется на срок не менее срока действия кредитного договора по всем денежным обязательствам Субъекта МСП, возникшим из кредитного договора:

— залог недвижимого имущества;

— залог движимого имущества;

— поручительство региональных гарантийных организаций;

— независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;

— иные виды обеспечения
по решению Уполномоченного органа АО «МСП Банк».

100-500 млн рублей (включительно)

1) Обеспечение в виде поручительства:

  • для юридических лиц: поручительство бенефициарных владельцев или акционеров,
    участников Субъекта МСП (юридических и физических лиц), в совокупности
    владеющих более 50% уставного капитала Субъекта МСП, на всю сумму обязательств.
  • для индивидуальных предпринимателей: поручительство физических и (или) юридических лиц и поручительство хотя бы одного близкого родственника на всю сумму обязательств.

2) Залог права требования на получение выручки по контракту, на исполнение которого привлекается кредит АО «МСП Банк» (залоговая стоимость определяется как сумма планируемых к поступлению в рамках контракта платежей, начиная с даты заключения кредитного договора) при условии отсутствия в контракте запретов (ограничений) по уступке и по передаче права требования по получению выручки в залог третьим лицам (при наличии таких запретов (ограничений) требуется предоставление согласия заказчика).

3) Обеспечение в размере не менее 50% от суммы основного долга по кредитному договору одним или несколькими видами обеспечения из ниже перечисленных (представляется на срок не менее срока действия кредитного договора по всем денежным обязательствам Субъекта МСП, возникшим из кредитного договора):

— залог недвижимого имущества;

— залог движимого имущества;

— поручительство региональных гарантийных организаций;

— независимая гарантия АО «Корпорация «МСП»;

— иные виды обеспечения по решению Уполномоченного органа АО «МСП Банк».

Финансирование исполнения контракта

Финансирование исполнения контракта в ЛОКО-Банке — кредит для компаний, занимающихся контрактным бизнесом, позволяющий исполнять контракт даже при отсутствии аванса. Кредит погашается за счет средств, полученных от контрагента по мере исполнения контракта.

  • Обеспечение: — заключенный контракт
  • Сумма лимита: до 70% от размера суммы контракта
  • Срок кредитной линии может достигать достигать срока контракта
  • Процентные Сставки: в рублях — от 11% годовых, в валюте — от 9% годовых

Кредит под государственный контракт без залога

на государственных и коммерческих торговых площадках

Поиск закупок

по интересующим направлениям

Оценка

аукционной документации

Подготовка заявки

на участие, подача ценовых предложений, контроль

Выпуск

электронно-цифровой подписи

Подготовка

аналитических отчетов

Подготовка

жалобы в ФАС

Запрос

на разъяснение положений аукционной документации

Заключение контракта

подготовка протокола разногласий к проекту контракта

Обучение

участию в торгах ваших сотрудников

Как заключить тендерный договор

Договор тендерного кредита может существенно отличаться в разных банках. Уточняйте информацию на сайте. Если не нашли нужную информацию, то звонок на горячую линию бесплатный. Обратите внимание, что для Москвы и Московской области, как правило, указывают отдельный номер.

Видео (кликните для воспроизведения).

Основными разделами соглашения будут:

  • размер кредита;
  • процентная ставка;
  • срок;
  • указание на целевое назначение, наименование тендера;
  • порядок и сроки погашения;
  • ответственность сторон.

Источники

Кредит под государственный контракт без залога
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here