Ипотечный кредит какой процент банк

Ипотека выгоднее с «Владис»

Оставьте заявку прямо сейчас и получите одобрение в течение 2 дней!

Что вас интересует?

Поможем выгодно подобрать ипотечную программу и получить скидки

Мы знаем как уменьшить Ваши затраты по кредиту

Выберем выгодную страховую программ

Поможем точно определить стоимость недвижимости

Ипотечный кредит

  • Вам 18 – 85 лет
  • Вы имеете постоянный источник дохода
  • Минимальный первоначальный взнос
  • Паспорт
  • Заверенная копия трудовой книжки
  • Справка о заработной плате
  • Заявление в банк на выдачу кредита
  • Квартира
  • Комната
  • Дом с землей
  • Таунхаус
  • Земельный участок
  • Стоимость недвижимости т.р
  • Первоначальный взнос т.р
  • Процентная ставка %
  • Срок кредита лет

Рефинансирование

  • Действующий кредит получен 6 месяцев назад
  • Кредит выдан на приобретение жилой недвижимости на вторичном рынке или в новостройке
  • Отсутствовали просрочки платежа
  • Паспорт
  • Заверенная копия трудовой книжки
  • Заявление в банк на выдачу кредита
  • Справка о заработной плате
  • Действующий договор кредита
  • Страхование
  • Отчет об оценке
  • Госпошлина
  • Аккредитивный счет или сейфовая ячейка Банка
  • Остаток долга т.р
  • Текущая ставка %
  • Осталось платить по кредиту мес
  • Новый срок кредита мес
  • Ваш ежемесячный взнос на Р
  • Переплата за весь срок кредита на Р
  • Срок кредита на мес.
  • Процент по кредиту на %
  • Что вы хотите застраховать?

    • Объект Жизнь Дом Квартиру

    Какие страховые случаи вы хотите учесть?

    • Страховые случаи Смерть заемщика/созаемщика Инвалидность 1 или 2 группы

    Дополнительные параметры:

    • Возраст заемщика
    • Страховая сумма
    • Выгодоприобретатель — Банк

    Какие страховые случаи вы хотите учесть?

    • Страховые случаи Пожар Залив Взрыв Стихийное бедствие Противоправные действия третьих лиц Падение летательных тел Падение предметов

    Дополнительные параметры:

    • Перекрытия деревянные Да Нет
    • Год постройки
    • Период страхования 1 год 2 года 3 года и более
    • На какую сумму вы хотите застраховать

    Оценка недвижимости

    Выберите месторасположения объекта:

    Выберите основные параметры объекта:

    • Координаты объета
    • Комнат
    • Этаж
    • Ремонт Косметический Евро Дизайнерский
    • Окна выходят Во двор На улицу Панорамный вид
    • Перепланировка Нет Не зарегистрирована Зарегистрирована
    • Ипотека Нет Да
    • Цена в договоре Без завышения С завышением
    • Собственники Есть дети Есть престарелые
    • Срочность продажи Не спешу Лучше поторопиться

    Процентные ставки ипотеки

    — Сейчас ставки по ипотеке начинаются от 6% по госпрограмме, а средневзвешанная ставка — около 10% годовых, — говорит Илона Юрьевна. — Конечно, ставка зависит от банка, но не стоит выбирать место, в котором вы будете оформлять ипотеку, только по этому критерию. Самым правильным будет, обратиться к ипотечным консультантам в агентство недвижимости и вместе со специалистом, учитывая все нюансы конкретной сделки, подобрать «правильный» банк.

    При выборе банка и программы кредитования, надо учитывать десятки факторов: размер своей зарплаты и накоплений, которые пойдут на первоначальный взнос, а также расходы по получению кредита и оформлению квартиры в собственность. Продумайте, нужно ли будет продавать свое жилье, будете ли вы приобретать «вторичку» или новостройку. Свою роль сыграет состав семьи, наличие сертификатов и материнского капитала и много других факторов.

    — Сейчас нередки сделки, когда потенциальному заемщику необходимо продать квартиру, которая еще находится в залоге у банка, закрыть остаток кредита деньгами покупателя, одновременно получить новый кредит и купить квартиру, использовав при этом маткапитал и наделив детей долями, — говорит Соболева. — Процедура сложная, поэтому выбор банка и программы кредитования тоже не такая уж простая задача. Решать ее надо вдумчиво и аккуратно.

    Заранее узнайте в банке условия досрочного погашения кредита и оформления страховки, попросите просчитать размер аннуитетного (неизменного. — Прим.ред) взноса. Это важно потому, что напрямую влияет на размер издержек заемщика: его расходов на получение кредита, оформление сделки и несения бремени по оплате ежемесячных платежей и ежегодных страховых взносов.

    Ипотечный кредит какой процент банк

    Ипотека на вторичном
    рынке жилья

    Кредит предоставляется на покупку квартиры
    в многоквартирном доме на вторичном рынке недвижимости.

    Ипотека для военных

    Предоставляется военнослужащим участникам накопительно-ипотечной системы на приобретение готового и строящегося жилья

    Кредит предоставляется на погашение имеющегося ипотечного кредита предоставленного на покупку квартиры в многоквартирном доме

    Ипотека с материнским
    семейным капиталом

    Ипотечная программа для семей с детьми. Материнский
    капитал можно использовать в качестве первонального взноса

    Кредит на ваши желания
    под залог недвижимости

    Кредит предоставляется для улучшения
    жилищных условий под залог имеющейся недвижимости

    Ипотека на строящееся жилье

    Кредит на приобретение строящегося жилья или жилья в готовой новостройке у компании-продавца

    Ипотека для медиков

    Программа предоставления мер социальной поддержки медицинским работникам медицинских организаций государственной системы здравоохранения Владимирской области

    Программа Приобретение жилого дома

    Приобретение жилого дома с земельным участком на вторичном рынке


    Программа
    Молодая семья

    Вы можете получить льготы и субсидии, которые в свою очередь, финансово облегчат покупку собственного жилья

    Программа «Семейная ипотека
    с государственной поддержкой»

    На приобретение квартиры в новостройке
    или рефинансирование имеющейся ипотеки
    первичного рынка жилья по ставке 4.7%

    Ипотека
    по 2 документам

    Теперь достаточно всего двух документов с анкетой заемщика

    Что такое ипотека на жилье

    Странно, скажет кто-то, ведь ипотека – это именно жилищный кредит, ведь так? И будет неправ, потому что существует два вида ипотеки. Какие они и чем отличаются друг от друга, рассказано ниже.

    Если Вы поставили перед собой цель – приобрести собственный дом или квартиру, то наверняка задумались и о способах осуществления этой цели. Несомненно, Вы слышали об ипотеке, а значит, стопроцентно задумались, — что такое ипотека на жилье?

    Читайте так же:  Для суда расчет по займу

    Ипотека – это банковский кредит, который выдается на долгий срок с конкретной целью – приобретения жилья в собственность. При этом приобретаемое жилье становится залогом Вашего тщательного и последовательного выполнения взятых на себя обязательств, то есть, ежемесячных платежей по ипотеке, в том числе и процентов.

    Ипотека – это хорошее решение проблемы покупки жилья в условиях очень дорогого рынка недвижимости. Сейчас цены на недвижимость стабильно высокие, поэтому далеко не всем выйдет по карману заплатить полную стоимость квартиры или дома сразу. Именно в этом случае люди и обращаются в банк насчет оформления ипотечного кредита.

    С кем придется работать при оформлении ипотеки на жилье?

    Когда Вы оформляете ипотечный кредит, учтите, что работать Вам придется не только с банком как кредитором, который в будущем даст вам денег для покупки собственного жилья. Конечно, с ним Вы будете работать в первую очередь – при выборе удобного Вам варианта ипотечного кредита, оформлении заявки и необходимых документов, а в будущем – при ежемесячных платежах.

    Вам нужно будет работать также с независимыми оценочными компаниями. Несмотря на то, что они формально «независимы», довольно распространена практика, когда при каждом большом банке работает несколько оценочных компаний. Выгодно это в первую очередь банкам, ведь в таком случае они могут диктовать свои условия при оценке приобретаемой Вами квартиры или дома. Очень редко оценочные компании идут наперекор пожеланиям банка, к которому «прикреплены». Оценка недвижимости – необходимый процесс при оформлении ипотеки, поскольку именно исходя из оценочной стоимости жилья, Вы и будете получать банковскую ссуду.

    Также в процессе ипотечного кредитования Вам придется сотрудничать со страховыми компаниями. Одним из условий получения ипотеки на жилье является обязанность заключить договор страхования приобретаемой недвижимости, своей платежеспособности, а также других рисков, которые могут возникнуть в процессе ипотечного кредитования.

    Не забывайте, что банки предъявляют определенные требования к приобретаемому жилью, а найти подходящую квартиру или дом – это уже Ваша обязанность. Поэтому будьте готовы к необходимости общаться с собственниками вариантов жилья для покупки, агентствами недвижимости, частными маклерами и так далее. Если имеете возможность, подберите несколько вариантов квартир или домов до обращения в банк за ипотекой – возможно, один из них окажется подходящим, и Вам не придется спешно искать жилье для покупки в условиях ограниченного срока.

    Также учтите, что оформление ипотеки требует получения целого ряда документов в государственных и муниципальных органах – запаситесь терпением, телефонами необходимых структур, точно узнайте, что нужно получать и когда можно это делать. Составьте план для сбора необходимых документов для получения ипотеки на жилье – и Вам не придется по несколько раз приезжать и стоять в очередях без видимых результатов.

    Преимущества ипотеки на жилье

    Главным преимуществом ипотечного кредитования, безусловно, является его доступность. Очень часто молодые семьи, которые хотят, наконец, приобрести собственный дом, не имеют возможности купить его за собственные деньги сразу – ведь цены на недвижимость далеко не самые низкие. Ипотека же позволяет в довольно небольшой срок получить необходимую сумму денег для покупки жилья, а при разумном подходе к выбору кредита, — еще и составить удобный график выплат долга, который не будет сильным ударом по финансовым возможностям.

    Довольно часто банки, стремясь увеличить число своих клиентов и дохода, создают специальные социальные программы ипотечного кредитования, рассчитанные на максимальное упрощение процедуры получения ипотеки, а также повышение доступности ипотечных условий для населения. В таких программах снижаются процентные ставки, отменяется или значительно снижается размер аванса, увеличивается срок кредитования и так далее. Также банки берут на себя обязанность консультировать своих клиентов по всем возникающим вопросам кредитования.

    Еще одним преимуществом ипотеки является то, что Вы делаете ценный вклад в собственное будущее, поскольку арендованная жилплощадь и собственное жилье – все-таки два разных понятия. Приобретая жилье, Вы уже имеете недвижимость, которая сама по себе выгодный актив, поскольку цены на недвижимое имущество стабильно растут. Также, если раньше Вам приходилось арендовать квартиру, то соответственно, приходилось за нее и платить, а при оформлении ипотеки Вы будете платить деньги уже за собственное жилье.

    Недостатки ипотеки на жилье

    Наверняка Вам не раз приходилось слышать от своих знакомых, что оформить ипотеку подобно пожизненному рабству – полжизни выплачивать потом долг вместе с процентами. Да, выплачивать придется, но Вы ведь это и сами знаете – любое пользование деньгами – операция платная. Мы живем в условиях кризисной экономики, и не знаем, чего ожидать через несколько лет, но любые риски могут быть перекрыты при разумном подходе. Какие же основные недостатки ипотечного кредита на жилье?

    Одним из недостатков ипотеки на жилье являются разные платежи и комиссии за услуги банка, поэтому внимательно изучите этот вопрос при заключении договора ипотечного кредитования, чтобы потом не пришлось переплачивать.

    Как недостаток многие рассматривают и не самую простую процедуру получения ипотеки – помимо выбора варианта кредита, необходимо собрать перечень документов, выбрать отвечающее требования банкам жилье, оплатить услуги оценщика, заключить договор страхования и т.д.

    Однако, даже, несмотря на «красивые» буклеты с рекламой ипотеки, в которой все процентные ставки занижены, нет первичного взноса, и все делается только ради Вашего удобства – в первую очередь помните: это Ваше решение и только Вам за него отвечать. Не думайте, что работники банка Вам скажут сразу все, проанализировав Ваши риски – нет, они будут анализировать только свои. Поэтому очень внимательно изучите все подробности программы ипотечного кредитования, общую репутацию банка, с которым собираетесь работать, варианты оплаты, процентные ставки, пункты об ответственности сторон, возможности досрочной оплаты ипотеки или отсрочки платежей в случае финансовых затруднений.

    Читайте так же:  Кредит под залог имущества без справки

    Если у Вас есть возможность обратиться за помощью юриста – обязательно попросите его проанализировать договор. Если хотите максимально обезопасить свои деньги – наймите профессионального финансового консультанта, занимающегося работой с недвижимостью.

    Но если Вы хотите обезопасить себя сами, просто уделите достаточно внимания поставленной перед собой цели и способу ее достижения: консультируйтесь у сотрудников банка (их обязанность – отвечать на Ваши вопросы), спрашивайте у знакомых, кто с какими программами работал, оцените собственные финансовые возможности. Так Вы сможете выбрать самый удачный вариант ипотеки, который совершенно не будет похож на «пожизненное рабство», а окажется удобным средством достижения цели – приобретения собственного жилья.

    Ставки по ипотеке в банках

    Разнообразие кредитных предложений требует внимательного подходя к их изучению и сравнению различных нюансов. Одним из главных критериев является процентная ставка по ипотеке, от которой зависит общая сумма расходов и итоговых затрат. Именно она показывает размер процентов, которые нужно будет выплатить банку за пользование предоставленными средствами.

    В каком банке наименьший процент по ипотеке?

    В России продолжается существенное снижение ставок по ипотеке. Многие банки предлагают получить кредит на покупку жилья под 8,5-10 процентов годовых и ниже. Но проводя сравнение предложений по ипотеке в разных банках, нужно обращать внимание не на указанную ставку, а на реальную стоимость кредита.

    На размер переплаты влияют следующие факторы:

    • выбранная программа кредитования;
    • комиссии (если есть);
    • дополнительные обязательные платежи (страховка, госпошлины и т. п.);
    • размер первоначального взноса;
    • схема погашения (аннуитетная или дифференцированная).

    По программам кредитования, реализуемым банком с государственной поддержкой (например, для семей с детьми) или застройщиками-партнерами, ставки и общая переплата по кредиту будут ниже.

    Можно ли снизить действующую ставку?

    Если рассматривать процент по ипотеке по годам, то за последние несколько лет он существенно упал. Снижение базовой ставки по действующим кредитам при этом не проводилось. Но вы можете ее уменьшить в рамках реструктуризации или рефинансирования.

    При реструктуризации долга условия первоначального кредитного договора изменяются, например, увеличивается срок выплат. Она проводится только банком, выдавшим первоначальный ипотечный кредит. Обычно эта процедура используется для помощи ипотечным заемщикам, оказавшимся в сложной финансовой ситуации. В рамках реструктуризации банк может пойти также на снижение процентов по первоначальному кредиту.

    Рефинансирование представляет собой выдачу нового кредита на погашение ранее оформленной ипотеки. Оно может предоставляться любым банком как выдавшим кредит первоначально, так и другим. Но вы должны учитывать, что при осуществлении данной операции придется потратить дополнительные средства на проведение новой оценки недвижимости, оплату госпошлин, покупку страховых полисов и т. д.

    Ставки в банках по ипотеке на сегодня

    Название банка Процентная ставка Информация по ипотеке на сайте банка
    Сбербанк России от 5% sberbank.ru/ru/person/credits/homenew
    Тинькофф Банк
    Газпромбанк от 4,5% gazprombank.ru/personal/take_credit/mortgage/
    ВТБ от 5% vtb.ru/personal/ipoteka/
    Банк «Открытие» от 7,95% open.ru/ipoteka
    Россельхозбанк от 9,1% rshb.ru/natural/loans/mortgage/
    Альфа-Банк от 8,09% alfabank.ru/get-money/mortgage/
    Московский Кредитный Банк от 7% mkb.ru/personal/credits/mortgage
    Промсвязьбанк от 4,5% psbank.ru/Personal/Mortgage
    Райффайзенбанк от 4,99% raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/
    Росбанк от 6,99% rosbank.ru/ipoteka/
    Банк «Санкт-Петербург» от 9,1% bspb.ru/retail/mortgage/
    Банк Уралсиб от 4,9% uralsib.ru/credits/ipoteka/
    Ак Барс от 4,5% akbars.ru/individuals/hypothec/
    УБРиР от 9,4% ubrr.ru/chastnym-klientam/ipoteka
    ВБРР от 4,9% vbrr.ru/private/mortgage/
    Абсолют Банк от 4,99% absolutbank.ru/personal/loans/mortgage/

    Как выбрать выгодную программу ипотечного кредитования

    В каждом случае все решается индивидуально на основании возможностей заемщика и требований банка. Чем ближе находятся эти позиции друг к другу, тем больше вероятность того, что сделка окажется удачной и удовлетворит обе стороны. Однако в общем и целом при поиске подходящей ипотеки стоит обращать внимания на следующие важнейшие факторы:

    • соотношение первого взноса и цена покупаемого объекта недвижимости;
    • общий срок кредитования;
    • размер процентной ставки.

    Конечно, свою роль будут играть и другие условия предоставления средств. Очень важное значение будет иметь возможность досрочного погашения долга по кредиту, необходимость предоставлять залог, стоимость страхования и его принципиальная необходимость и так далее. Дополнительные факторы и нюансы иногда могут играть очень важную роль, однако в целом им трудно будет компенсировать основные факторы.

    Ипотечный калькулятор

    Результаты расчета:

    Предложения российских банков

    Для изучения такого предмета, как процентные ставки на ипотеку в банках, сводная таблица будет как нельзя кстати. Даже сравнение нескольких крупнейших банков страны будет полезно в плане понимания того, на что следует обращать внимание и к чему присматриваться при изучении аналогичных предложений.

    На сайте приведены процентные ставки по ипотеке в надежных банках России. Условия для предоставления самого низкого процента по ипотеке на сайте банка по ссылке.

    Популярные застройщики России

    Как подать онлайн-заявку на ипотеку?

    Вы можете получить предварительное решение банка без визита в отделение. Для этого нужно заполнить заявку на его официальном сайте.

    Например, в анкете Райффайзенбанка нужно указать:

    • Ф.И.О.;
    • дату рождения;
    • паспортные данные (серию, номер и т. д.);
    • город подачи документов;
    • контактные данные (телефон, email).

    Если потребуется, то менеджер банка свяжется с вами по телефону для уточнения дополнительной информации. Решение по заявке банк сообщит вам в течение 2-10 дней.

    Как купить вторичное жилье по низкой ставке?

    Решение по каждой заявке и размер процентной ставки определяются банком индивидуально.

    Следующие рекомендации помогут получить кредит под самый маленький процент:

    • Предоставьте максимум документов, подтверждающих доход. В некоторых банках можно оформить ипотеку по двум документам (паспорту и СНИЛС), но кредитная ставка в этом случае будет выше.
    • Найдите платежеспособных поручителей и созаемщиков. За счет этого вы сможете получить более крупную сумму.
    • Рассматривайте возможность участия в различных государственных программах по субсидированию ипотеки. Например, для семей, в которых родился второй или третий ребенок после 1 января 2018 года, есть возможность получить ипотечный кредит под 6%.
    • Постарайтесь внести максимальный первый взнос или дополнительно предоставить банку в залог ликвидное имущество.
    Читайте так же:  Займ для пенсионеров до 75 лет

    Виды ипотеки

    Есть несколько видов ипотеки — заемщик может выбрать тот, который больше всего подходит для достижения его цели.

    1. Ипотека, при которой банк выдает кредит под залог приобретаемой недвижимости. Это стандартные программы ипотеки — именно они сейчас являются самыми востребованными. Важный момент: они дают возможность приобрести квартиру и в новостройке, и на вторичном рынке жилья.

    2. Ипотека под залог имеющегося жилья. У нее два значительных плюса: она выдается без первоначального взноса, а деньги можно потратить на любые цели. Но вот ставка по такой ипотеке будет более высокой.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    3. Ипотека на жилой дом или земельный участок. Условия кредитования будут стандартными, но возникнут дополнительные требования к земле. В качестве залога будет выступать строящееся помещение или земельный участок.

    — Есть также интересные социальные программы, к примеру, для военнослужащих или молодых семей, — рассказывает Илона Соболева, президент Уральской палаты недвижимости. — Отличный вариант — «детская ипотека». Этой программой могут воспользоваться семьи, которые в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родят или усыновят второго ребенка. Кредит можно взять на срок до 30 лет, ставка будет от 6% годовых, а на срок от 3 до 8 лет предоставят льготу, если в указанный период родится второй и третий ребенок. Далее проценты будут устанавливаться в стандартном размере.

    Еще один важный социальный бонус — материнский капитал. Его можно использовать либо в качестве первоначального взноса при покупке квартиры, либо погасить им имеющийся ипотечный кредит.

    — Есть программы и для других льготных категорий граждан, — говорит президент Уральской палаты недвижимости. — Отдельно можно выделить программы субсидирования процентной ставки или первоначального взноса при покупке новостройки (распространяется не на все строящиеся дома), программы рефинансирования и так далее. Одним словом, программ много, есть из чего выбрать, нужно лишь учитывать ваши обстоятельства.

    Отзывы о получении ипотеки

    Баландин Леонид:

    Королева Ольга:

    «Я рассматривала несколько вариантов ипотеки, но выбор сделала в пользу Райффайзенбанка. Может, в нем чуть выше ставка, но зато качество обслуживания клиентов на высоте и нет никаких скрытых платежей. Все максимально честно. Одобрили заявку и квартиру быстро. Моя оценка банку — 5».

    Тарасов Олег:

    Валова Анна:

    «Мы обратились за ипотекой сразу в Сбербанк. Ставки в нем одни из самых низких на рынке, и зарекомендовал он себя очень хорошо. У меня уже несколько знакомых до нас брали ипотеку в Сбере. Порадовало, что практически все действия от подачи заявки до согласования квартиры можно провести без посещения отделения. Это сэкономило нам кучу времени».

    Ипотека в банках на 2020 год

    Видео (кликните для воспроизведения).

    • Первоначальный взнос от 10%

    Заполните заявку на сайте, дождитесь решения, подберите квартиру, предоставьте документы в ближайшее отделение банка и получите кредит

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 10%

    Узнайте решение банка и ваши персональные условия в течение 5 минут без посещения офиса

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 10%

    Заполните заявку на сайте, дождитесь решения, подберите квартиру, предоставьте документы в ближайшее отделение банка и получите кредит

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 15%

    Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ: ипотека молодым; материнский капитал; кредит по одному документу; назначь свою ставку; назначь свою страховку.

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Быстрое решение по кредиту. Персональный менеджер от подачи заявки до закрытия кредита. Оптимальное решение нестандартных ситуаций. Бесплатная аккредитивная форма расчетов по сделке. Гибкие условия обслуживания кредита. Оперативная аккредитация нового строительного объекта

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 10%

    Узнайте решение банка и ваши персональные условия в течение 5 минут без посещения офиса

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 15%

    Скидка 0,4% за быстрый выход на сделку

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Дистанционная подача. Оформление по 2 документам. Консультации по самым сложным вопросам

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Быстрое решение по кредиту. Персональный менеджер от подачи заявки до закрытия кредита. Оптимальное решение нестандартных ситуаций. Бесплатная аккредитивная форма расчетов по сделке. Гибкие условия обслуживания кредита. Оперативная аккредитация нового строительного объекта

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Экспресс-одобрение: за 1 день по 2 документам, по полному пакету документов — не более 3 рабочих дней.

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Большой выбор аккредитованных новостроек. Оформление по паспорту и анкете при первоначальном взносе от 30%.

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 15%

    Оформите ипотеку на покупку жилья по низкой процентной ставке кредитования.

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 15%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Любой первоначальный взнос

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    • Первоначальный взнос от 20%

    Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

    Стоит ли брать ипотеку в 2020 году

    В прошлом году в сфере недвижимости произошло два важных изменения. 1 августа в силу вступил закон об ипотечных каникулах, который позволяет заемщику сделать паузу в выплатах по кредиту на срок до полугода. Также есть возможность снизить на этот период сумму выплат.

    — Воспользоваться этим могут люди, которые взяли ипотеку на единственное жилье, причем, на сумму до 15 миллионов рублей, — рассказывает эксперт. — Каникулы предоставляются, если человек получил инвалидность, встал на учет по безработице, заболел на срок больше 2 месяцев или потерял больше 30% дохода в сравнении с прошлым годом.

    Чтобы «уйти на каникулы», надо предоставить в банк документы, подтверждающие реальную причину, по которой вы временно не можете выплачивать деньги. В течении 5 дней банк рассмотрит документы и вынесет решение, а также уведомит вас о новом порядке выплат.

    — Еще одно важное изменение произошло в ФЗ 214 — теперь долевое строительство стало более безопасным, — говорит Илона Юрьевна. — Сейчас деньги дольщиков поступают на эскроу-счета, где они замораживаются до тех пор, пока дом не будет построен. В целом же принципиальных изменений по ипотеке нет и пока не предвидится, ситуация на рынке недвижимости стабильная, поэтому если есть необходимость в решении жилищного вопроса, то, конечно, нужно его решать.

    Самые низкие ставки по ипотеке

    Ипотечная программа Сбербанка включает процентную ставку в размере от 5%. Дешевле обойдется новое жилье. Максимальный срок — 30 лет. При этом первоначальный взнос не может быть меньше 15% от всей стоимости объекта. При этом через банк реализуется несколько различных государственных программ по поддержке молодых семей, военнослужащих и так далее. При определенных условиях можно снизить процентные ставки до минимальных значений и даже ниже.

    ВТБ предоставляет ипотечные кредиты от 5% с государственной поддержкой. Размер первого взноса может колебаться в пределах от 10%.

    Размер процентной ставки по ипотеке в Альфа-Банке составляет 8,49% годовых при покупке готового жилья. Начальных взнос равняется 15% от цены недвижимости. Общий срок погашения задолженности стандартный — до 30 лет. Корпоративные и постоянные клиенты банка могут получить некоторые льготы относительно стандартных условий.

    Интересные ставки предлагает Райфайзенбанк. Здесь берут от 4,99% в год. При этом срок погашения обычный — от 1 до 30 лет, как и первый взнос — от 15%. Преимуществом являются более высокие размеры кредитов, которые могут получить клиенты банка.

    Под какой процент банки дают ипотеку: минимальные и максимальные ставки

    В статье рассмотрим, в каких банках можно взять ипотеку под маленький процент. Сравним максимальные и минимальные ставки, рассчитаем платеж на онлайн-калькуляторе и разберемся, можно ли снизить проценты по действующей ипотеке.

    Наши партнеры – банки ипотечного кредита на жилье во Владимире

    Ипотека на новостройки

    Сумма (руб.) Срок Ставка
    Стоимость квартир
    Студия от 25,00 м 2 от 0,79 млн. руб.
    1-комнатная от 15,90 м 2 0,45–1,16 млн. руб.

    Стоимость квартир
    1-комнатная от 17,40 м 2 0,50–1,73 млн. руб.

    Стоимость квартир
    1-комнатная от 12,40 м 2 0,60–2,60 млн. руб.

    Как рассчитать платеж на калькуляторе?

    На официальных сайтах банков размещены калькуляторы по ипотеке. С их помощью можно рассчитать ежемесячный платеж и узнать, сколько процентов придется переплачивать. С помощью этих расчетов вы подберете наиболее подходящий вариант кредита (например, внеся максимальный процент первого взноса, можно сократить не только ежемесячный платеж, но и переплату).

    Рассмотрим, какую информацию нужно указать в калькуляторе для проведения расчетов на примере Райффайзенбанка:

    • город, где планируется покупка жилья;
    • тип недвижимости;
    • категорию клиента, к которой вы относитесь (новый/получаете зарплату на карту);
    • способ подтверждения доходов (справка по форме Райффайзенбанка или 2-НДФЛ);
    • размер кредита и первого взноса;
    • желаемый срок кредитования.

    Пример. Если вы являетесь новым клиентом и берете кредит в сумме 4 млн р. на покупку квартиры в новостройке с первым взносом в 800 тыс. р. и сроком в 10 лет, ставка составит 10,49%, а ежемесячный платёж — 54 208,89 р. Общая сумма выплат равняется 6 447 775,02 р., а переплата при погашении строго по графику — 2 447 775.02 р.

    Опытный брокер

    Взять ипотеку на покупку дома, квартиры — это достаточно сложный, многоэтапный процесс, требующий сбора широкого пакета документов. Понадобится также преодолеть кредитную комиссию банка, найти и правильно оценить подходящую недвижимость, грамотно составить договор.

    Решить перечисленные задачи способен профессиональный ипотечный брокер. Он владеет информацией и навыками совершения ипотечных сделок, а также поддерживает постоянную связь с банками через персональные контакты.

    Сотрудники Владис проходят подготовку в банках-партнерах, что позволяет досконально изучать условия банковских продуктов (включая такие как военная ипотека). Мы готовы поделиться этой информацией с вами в ближайшем офисе агентства в удобное для вас время.

    Условия взятия ипотеки для покупки квартиры и дома в 2020 году

    Прошедшие 2018-2019 годы были отнюдь не простыми для ипотечного рынка Владимира и всей страны. Большое влияние на доступность кредитов оказало резкое повышение Центробанком ключевой ставки. Это привело, в том числе, к удорожанию в сфере жилищного кредитования.

    Однако уже к началу 2019 года ситуация стабилизировалась, и процентные ставки по ипотеке снизились. К тому же, наблюдалось небольшое понижение цен на жилье на протяжении всего года. Таким образом, сейчас складываются самые благоприятные условия для покупки недвижимости.

    Как и прежде, минимальные ставки по ипотеке в 2020 году распространяются на льготные продукты (для военных, молодых семей и т. д.). Кроме того, существуют крайне привлекательные условия взятия ипотечного займа в рамках спец. программ — от 2,7% годовых.

    По обычным банковским продуктам минимальные ставки на сегодня находятся на уровне от 8,5%, в зависимости от типа покупаемого жилья (новый или старый фонд) и ряда прочих факторов. Традиционно, имеет значение величина суммы, вносимой при оформлении займа: ипотека без первоначального взноса обойдется дороже, гораздо выгоднее иметь минимальный стартовый капитал.

    Ипотека в России в 2020 году

    В каких банках можно получить ипотеку под низкий процент?

    • Сумма: от 200 тыс. до 99 млн р.
    • Ставка: 6 — 14,5%.
    • Срок: до 25 лет.
    • Первоначальный взнос: от 10%.
    • Одобрение по двум документам.
    • Оформление за 1 визит в банк.

    Подробнее

    • Сумма: от 300 тыс. до 30 млн р.
    • Ставка: 6 — 11,5%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: 21 — 75 лет.
    • Первоначальный взнос: от 15%.

    Подробнее

    • Сумма: до 26 млн р.
    • Ставка: 6 — 12,75%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: 21 — 65 лет.
    • Можно оформить жилье с перепланировкой.
    • Одобрение без первоначального взноса.

    Подробнее

    • Сумма: от 600 тыс. до 50 млн р.
    • Ставка: 8,9 — 13,29%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: 21 — 70 лет.
    • Первоначальный взнос: от 15%.

    Подробнее

    • Сумма: от 500 тыс. до 30 млн р.
    • Ставка: 8,8 — 11,9%.
    • Срок: от 3 до 30 лет.
    • Возраст: с 21 до 65 лет.
    • Можно оформить ипотеку без первоначального взноса.

    Подробнее

    • Сумма: от 300 тыс. до 30 млн р.
    • Ставка: 7,9 — 11,75%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: от 23 до 70 лет.
    • Можно оформить ипотеку без первоначального взноса.
    • Одобрят ипотеку даже при наличии 2 действующих кредитов.

    Подробнее

    • Сумма: от 600 тыс. до 60 млн р.
    • Ставка: 6 — 11,1%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Первоначальный взнос: от 10%.
    • Можно привлечь до 4 созаёмщиков.
    • Можно подтвердить доход справкой по форме банка.

    Подробнее

    • Сумма: от 100 тыс. до 60 млн р.
    • Ставка: 9,12 — 13,5%.
    • Срок: до 30 лет.
    • Возраст: 21 — 75 лет.
    • Можно без первоначального взноса.
    • Можно привлечь до трех созаемщиков.

    Подробнее

    • Сумма: от 500 тыс. до 60 млн р.
    • Ставка: 5,4 — 10,2%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: 20 — 65 лет.
    • Первоначальный взнос: от 10%.
    • Рассмотрение заявки от 1 рабочего дня.

    Подробнее

    • Сумма: от 300 тыс. до 50 млн р.
    • Ставка: 8,9 — 12,5%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: 18 — 70 лет.
    • Можно оформить без первоначального взноса.
    • Одобрение от 1 дня.

    Подробнее

    • Сумма: от 500 тыс. до 30 млн р.
    • Ставка: 8,7 — 14,45%.
    • Срок: от 5 до 30 лет.
    • Возраст: 18 — 65 лет.
    • Первоначальный взнос: от 10%.
    • Принимают справки о доходах по форме банка.

    Подробнее

    • Сумма: от 300 тыс. до 100 млн р.
    • Ставка: 6 — 15,5%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: от 20 до 85 лет.
    • Можно подтвердить доход справкой по форме банка.

    Подробнее

    • Сумма: от 300 тыс. до 20 млн р.
    • Ставка: 6 — 15%.
    • Срок: от 3 до 30 лет.
    • Возраст: от 21 до 65 лет.
    • Срок рассмотрения заявки — от 1 дня.
    • Можно подтвердить доход справкой по форме банка.

    Подробнее

    • Сумма: до 30 млн р.
    • Ставка: 6 — 16,25%.
    • Срок: от года до 30 лет.
    • Возраст: от 21 года.
    • Первоначальный взнос: от 15%.

    Подробнее

    • Сумма: от 500 тыс. до 20 млн р.
    • Ставка: 6 — 17,5%.
    • Срок: от 3 до 30 лет.
    • Первоначальный взнос: от 10%.
    • Можно подтвердить доход справкой по форме банка.

    Подробнее

    • Сумма: до 25 млн р.
    • Ставка: 5,8 — 14,2%.
    • Срок: до 25 лет.
    • Возраст: от 18 до 65 лет.
    • Можно подтвердить доход справкой по форме банка.
    • Решение в течение двух дней.

    Подробнее

    • Сумма: до 10 млн р.
    • Ставка: 9,5 — 13,99%.
    • Срок: от года до 20 лет.
    • Первоначальный взнос: от 0%.
    • Возраст: от 21 до 65 лет.
    • Можно взять ипотеку по двум документам.

    Подробнее

    • Сумма: до 25 млн р.
    • Ставка: от 6%.
    • Срок: до 25 лет.
    • Первоначальный взнос: от 15%.
    • Возраст: от 21 до 60 лет.
    • Можно взять ипотеку по двум документам.

    Подробнее

    Помощник

    • Памятка ипотечного заемщика
    • Интересное об ипотеке

    Ипотека по-прежнему остается самым доступным способом приобретения жилья в нашей стране, поэтому ипотечные программы пользуются все большей популярностью у заемщиков. На портале Выберу.ру представлена наиболее полная и актуальная информация по банковским предложениям этого сегмента, знакомство с которой поможет ответить на вопрос: «Где взять ипотеку?». Здесь собраны данные по 1360 программам ипотеки, которые предлагают 175 банков.

    Портал предоставляет возможность выбрать кредитное учреждение, в линейке которого присутствуют как коммерческие, так и социальные программы. Сравнив условия по разным продуктам, вы сможете определить, в какой финансовой организации установлены самые низкие процентные ставки и проявляется наибольшая лояльность к заемщикам. А воспользовавшись специальным кредитным калькулятором, вы сразу оцените выгоду той или иной ипотечной программы банка. Проведя с помощью портала Выберу.ру взвешенный анализ и аргументировав свой выбор, вы можете отметить наиболее подходящий вариант и взять ипотеку в банке.

    Источники

    Читайте так же:  Защита от долгов по кредитам
    Ипотечный кредит какой процент банк
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here